Проверенные и выгодные инвестиции с Alpari

1 077
Плюсануть
Поделиться

Российская брокерская компания Alpari создана в 1998 году. Первые шаги брокер начал с города Казань, однако в процессе развития и становления, штаб-квартира компании была перенесена в Москву, считающуюся финансовым центром РФ. Сегодня Alpari – это компания с ярко выраженной харизмой и широким спектром сервисов, занимающая флагманские позиции во многих направлениях предоставления брокерских услуг в торговле на рынке Forex, трейдинге бинарными опционами и инвестировании.

Кроме смелых, эффективных и, во многом, инновационных подходов в ведении профильной деятельности, Alpari является крупнейшим брокером, деятельность которого востребована во множестве стран СНГ и зарубежья, что подтверждают исследования «Интерфакс-ЦЭА».

Alpari-investbag

Содержание

Оптимальные вложения

При всем разнообразии и эксклюзивности условий Alpari в ракурсе торговли на Forex и срочных опционных рынках, сегодня пробовать себя в качестве трейдеров мы не будем. Нас интересует именно инвестиционная привлекательность продуктов компании Alpari с точки зрения пассивного инвестирования. Тем более, что Alpari в некотором роде является первооткрывателем некоторых из перечисленных ниже сервисов.

Итак, брокер сегодня может предложить такие варианты выгодных и проверенных временем капиталовложений:

  1. ПАММ-счета.
  2. ПАММ-портфели.
  3. Инвестиционные фонды.
  4. Структурированные продукты.

Все перечисленные инвестиционные продукты имеют свои преимущества и недостатки, поэтому для того чтобы выбрать наиболее оптимальные варианты для собственных вложений, рассмотрим все с максимальной щепетильностью и дотошностью.

ПАММ-счета

Конечно же, все слышали о сервисе ПАММ-счетов, так как подобная финансовая услуга существует уже ни один год и практикуется доброй половиной брокерских компаний. Альпари не является исключением и также предоставляет на собственном сайте указанный вариант инвестирования.

В данном случае условия сервиса у Альпари практически идентичны с сервисами ПАММ-инвестирования, расположенными на сайтах других брокеров.

Однако, у Альпари сервис ПАММ-счетов это:

  • Рейтинг, который состоит из 275 наименований.
  • Гарантия прозрачности инвестирования, подтвержденная солидным именем брокера.
  • Наличие в рейтинге стабильных счетов, которые существуют более 2 лет с прибыльностью более 30%-50%.
  • Возможность капиталовложений от 100 USD.
Рейтинг ПАММ-счетов Alpari

Рейтинг ПАММ-счетов Alpari

Именно поэтому будем считать сервис ПАММ-счетов от Alpari одной из весомых альтернатив при выборе вариантов пассивного инвестирования.

Плюсы и минусы ПАММ-счетов

Анализ ПАММ-сервиса компании Alpari позволяет выделить следующие плюсы и минусы.

+
  • Хороший выбор объектов для инвестиций
  • Отличная доходность
  • Незначительная минимальная сумма для капиталовложений
  • Повышенные риски

Инвестируем в ПАММ-счета правильно

В качестве негатива мы выделили повышенные финансовые риски при инвестировании в ПАММ-счета. Почему они существуют? Да потому что, в данном случае, инвестор делает капиталовложения в торговлю одного человека, которому свойственно, как и всем нам, ошибаться. Достаточно успешные трейдеры-управляющие ПАММами, торгующие по трендовым стратегиям, «сливались» или теряли половину вверенных им средств при длительных флетовых состояниях рынка. Таким образом, если еще вчера торговая стратегия, с помощью которой управляющий показывал внушающие результаты прибыльности ПАММ-счета успешно работала, то уже сегодня она может приносить только убытки.

ВАЖНО! Именно по этой причине мы советуем вкладывать средства не менее чем в 5-7 ПАММ-счетов, пропорционально распределяя инвестиции между управляющими. Таким образом, если 1 или 2 счета находятся в просадках, другие обязательно вытянут созданный вами портфель в прибыльную зону. То есть риски в данном случае будут диверсифицированы, а инвестор получит прибыль.

ПАММ-портфели

Если в случае с ПАММ-счетами мы сами рекомендовали диверсифицировать риски с помощью создания «портфелей», то в данном случае такой портфель создан самой Alpari, вернее опытным экспертом-управляющим.

Для этого управляющий, используя достаточно подробную статистику по профит-фактору, фактору восстановления, мат.ожиданию (и иным показателям прибыльности и эффективность торговли) по каждому счету из рейтинга ПАММов, составил собственный инвестиционный портфель и определил условия инвестирования в готовый продукт с уже диверсифицированными рисками и хорошей прибыльностью.

pamm-portfel

При этом, инвестор, вкладывая средства в ПАММ-портфель, по сути, инвестирует в определенных пропорциях по отдельности каждый из входящих в него ПАММ-счетов. Инвестиция для ее использования в трейдинге, пропорционально распределяется между входящими в портфель счетами. По окончанию срока инвестирования средства и, извлеченная в процессе их использования прибыль, возвращаются в пользу инвестора.

Однако, самое главное это то, что Alpari предоставляет возможность своим клиентам, как инвестировать в готовый ПАММ-портфель «Индекс ТОР 20 FX», так и создать собственный (по описанному выше нами принципу).

Pamm-portfel'

Плюсы и минусы ПАММ-портфелей Alpari

ПАММ-портфели, безусловно, находятся на более высокой ступени эффективности инвестирования в сравнении с ПАММ-счетами, так как являются окончательно сформированными финансовыми продуктами в плане диверсификации рисков.

+
  • Финансовые риски диверсифицированы
  • Возможность инвестирования в готовый портфель
  • Возможность создать собственный ПАММ-портфель
  • Дополнительные затраты на выплату комиссии управляющему ПАММ-портфеля
  • Отсутствие выбора между портфелями (в случае, если инвестор решил воспользоваться уже готовым продуктом компании Alpari)
  • Незначительная реальная доходность готового продукта Alpari — «Индекс ТОР 20 FX» (хоть и заявлено на сайте 45% годовых)

Важно! Конечно же, лучше всего создать собственный ПАММ-портфель. Тем более, что компания Alpari предоставляет рейтинг из более чем 250 ПАММ-счетов. В таком случае, его прибыльность будет значительно больше, чем у готового портфеля Альпари — «Индекс ТОР 20 FX». Вместе с тем, если вы не являетесь экспертом в сфере анализа торговли, то лучше воспользоваться готовым ПАММ-портфелем брокера.

Инвестиционные фонды Alpari

Инвестиционные фонды Alpari создаются опытными управляющими-экспертами фондового рынка и по своей сути являются инвестициями в пакеты ценных бумаг мировых компаний с различной направленностью финансово-хозяйственной деятельности.

Начнем с того, что деятельностью любой компании коммерческой направленности является получение прибыли. Уместно предположить, что в планы большинства компаний, выпустивших собственные акции, которые котируются на фондовых биржах, не входит собственное банкротство в ближайшем времени.

Поэтому, создавая пакеты инвестиций, состоящих из акций наиболее перспективных и стабильных компаний с мировым именем, вероятность получить прибыль больше, в сравнении с вероятностью получения убытков. Именно по такому принципу и пошли специалисты компании Alpari, создав возможность частных капиталовложений в уже готовые инвестиционные фонды, сформированные из ценных бумаг промышленных гигантов, известных банков, представителей сферы интернет-технологий и т.п. «локомотивов» мировой экономики и экономик отдельных стран.

При этом, с целью предоставления для частных инвесторов выбора между направлениями таких инвестиций, Alpari созданы отдельные специализированные фонды, пакеты акций которых сформированы по определенному принципу.

Виды инвест-фондов Alpari

1) Сбалансированный. Данный фонд сформирован в консервативных традициях из акций наиболее стабильных и высоколиквидных американских компаний, а также облигаций и рентных фондов недвижимости США. Согласно характеристике фонда, размещенного на сайте брокера: сбалансированный фонд наиболее прочен и менее всех подвержен рискам падения мировых рынков.

Однако прибыльность сбалансированного фонда составляет около 7 % — 10% в год. Срок инвестирования составляет от 1 года.

2) Энергетический фонд. Создан, преимущественно, из инструментов энергетического сектора США (секторальных индексов, а также акций известных американских предприятий сферы энергетики). Средняя годовая прибыльность фонда составляет 15%-30%, а срок инвестирования – от 5 месяцев.

3) Индексный. Состоит из финансовых активов (индексов) американского фондового рынка. Доходность фонда составляет в среднем 7%-10% в год, а оптимальный срок инвестирования – от 7 месяцев.

4) Драгоценные металлы. В идее создания указанного фонда лежит предположение об ограниченности ресурсов цветных металлов на земле и обязательном их постоянном подорожании. Наблюдая за графиком прибыльности данного фонда, сложно сказать, насколько справедливо утверждение управляющих фондом. По крайней мере, стоимость 1 пая фона подешевела на 30%.

Вместе с тем, доля правды в идее фонда все-таки есть, тем более, что на фоне аналитических прогнозов о подорожании золота и всех коррелирующих с ним металлов. Оптимальный срок инвестирования в фонд составляет 1 год.

5) БРИКС. Основан из индексов экономики стран, входящих в одноименное содружество, а именно: Россия, Бразилия, Индия, ЮАР и Китай, экономики которых, относятся к развивающимся и наиболее перспективным. Прибыльность данного фонда, к сожалению, не блещет положительными показателями, что связано с обострением геополитической обстановки в мире. Оптимальный срок инвестирования начинается от 1 года.

6) Недвижимость. Американские рынки недвижимости в последнее время показывают неплохой рост. Именно из 2 индексов этого сектора экономики и состоит данный фонд. Его прибыльность составляет около 10% в год.

7) Форекс. Фонд состоящий из множества инструментов валютного рынка – фьючерсов и опционов, которые при правильном сочетании и пропорциональности при покупке, хеджировании и применении подобных инструментов торговли, по мнению управляющих фонда, способны приносить существенную и стабильную прибыль. В целом, данный фонд показывает неплохую динамику и способен принести инвестору около 10% — 15% в год.

Стоит ли шкура выделки?

Суммарная прибыльность всех фондов, не превысившая 7 % годовых, заставляет задуматься: собственно, о чем идет речь? Одолжить компании Alpari в пользование собственные средства и взамен получить прибыль меньшую, чем по срочным вкладам в любом более-менее приличном банке?

Нет, я бы сказал, что инвестирование в данные фонды может служить только для хеджирования инвестиций в более рискованные продукты Alpari или инвестиционные проекты иных компаний. К тому же, очень невыгодно смотрятся показатели последних нескольких лет фондов «Драгоценные металлы» и «БРИКС». К тому же, только и слышно со всех сторон о новом мыльном пузыре на рынке недвижимости США, который вот- вот лопнет…

  • Низкие показатели прибыльности фондов.
  • Создание инвестиционных портфелей большинства фондов только из финансовых активов США.
  • Наличие длительных просадок прибыльности по некоторым из представленных фондов.
  • Длительные сроки инвестирования минимум от 5 месяцев.
+
  • Небольшая сумма минимальной инвестиции – от 100 USD.
  • Наличие отдельных консервативных, более-менее стабильных, инвестиционных портфелей.

ВАЖНО! Не стоит рассматривать данный вид, предлагаемого компанией Alpari инвестирования, как основной объект для собственных капиталовложений. Идея Альпари конечно интересная, но факты остаются фактами, и со статистикой не поспоришь. Инвестиционная привлекательность фондов достаточно низкая. Максимум на что способны данные фонды – это послужить некоторым источником для диверсификации рисков, являясь лишь одним из множества звеньев более структурированных портфелей.

Структурированные продукты

Если речь пошла о структурированности портфелей, то для этого у брокера Alpari имеются, готовые к употреблению, структурированные финансовые продукты. Разберемся, возможно ли насытить аппетиты инвесторов с помощью данного предложения от компании Альпари.

Брокер утверждает, что данный вид продукта – это решение для тех, кто хочет получить прибыль без риска для собственного капитала, при этом гарантируя от 90% до 100% сохранности изначальных капиталовложений. Это интригует, тем более, что подобное предложение редко встретишь на сайтах брокерских компаний.

Итак, Альпари предлагает схему, по которой средства клиента при инвестировании распределяются на 2 части:

Безрисковую часть – вложение в максимально надежные активы с фиксированной доходностью (банковские вклады и облигации), которые играют роль «подушки безопасности» и в любом случае защитят от 90% до 100% инвестиций (по выбору клиента).

Доходная часть – вложения в максимально доходные финансовые продукты, за счет которых планируется получить прибыль при благоприятном истечении обстоятельств.

Структурированные продукты Alpari

Структурированные продукты Alpari

Базовыми активами, по которым компания Alpari планирует извлекать прибыль с каждой инвестиции, являются 20 валютных пар, драгоценные металлы, фондовые индексы, акции и сырьевые и продовольственные активы, котируемые на товарной бирже.

При этом уровень доходности по указанным инвестиционным продуктам составляет около 100% годовых.

Однако, брокер ставит 1 дополнительное условие: трейдер при инвестировании в структурированный продукт должен спрогнозировать коснется или не коснется цена предустановленного в условиях сделки страйк-уровня котировок…

На что выходим в итоге?

В итоге мы отчетливо понимаем, что брокерская компания Альпари предлагает каждому инвестору, через так называемый «структурированный продукт», начать торговать бинарными опционами, которые, кстати говоря, и без того присутствуют в перечне торговых услуг компании.

В чем суть?

Бинарные опционы являются видом биржевой торговли, при которой инвестору заранее известна возможная прибыль или убытки еще до момента заключения сделки. При этом, суть торговли заключается в том, что необходимо только правильно указать направление движения стоимости актива – вверх или вниз.

Согласно описанию создания «подушки безопасности» структурированного продукта, часть суммы инвестирования размещается в качестве срочного банковского вклада, доходность которого, как мы знаем, также является фиксированной.

То есть, каждый инвестор может самостоятельно рассчитать сумму прибыли по срочному месячному депозиту в банк и сопоставить с ним убыток, возможный от сделки с бинарным опционом. Необходимо, чтобы суммы были равными по значению. После этого, идем в банк, делаем срочный вклад на 1 месяц и заключаем сделку с бинарным опционом через опционную торговую платформу Alpari. Если получаем убыток – банковский вклад его полностью перекрывает процентом выплаты. Если получаем прибыль, то кладем в карман доход от банковского вклада и от опционной сделки. Все просто!

Однако, зачем ходить в банк, если компания Alpari все это сделает самостоятельно с помощью структурированного продукта.

Именно поэтому будем считать указанный вид инвестиций от компании Alpari достаточно привлекательным для капиталовложений. Тем более, что брокер говорит о проценте доходности около 100% годовых.

Будем объективными

Не все предложенное компанией Alpari является привлекательным в плане инвестиций – это факт. Вместе с тем, на сайте брокера мы нашли, как минимум, одно инновационное решение (структурированный продукт) и два вида инвестиций, стабильно и прибыльно работающих уже достаточно длительное время (ПАММ-счета и ПАММ-портфели).

Единственное, что расстраивает – это, по всей видимости, не достаточно удавшийся проект брокера под названием «Инвестиционные фонды», которые последние несколько лет вряд ли смогли показать уверенную статистику роста, а по отдельности являются достаточно рискованными продуктами.

Однако, как бы не хотелось «придраться» к данному брокеру в плане инвестиционных проектов, все-таки Alpari «держит марку» и способна заинтересовать своих клиентов и новых потребителей инвестиционными предложениями – это тоже факт!

Поэтому общий вердикт для компании: интересна в инвестиционном плане. Однако будьте осторожны и диверсифицируйте собственные риски путем правильного составления инвестиционного портфеля!